Czy inwestycja w srebro się opłaca?

Obecnie posiadanie metali szlachetnych nie jest już rzadkością i nade wszystko nie jest to już przywilej zamożnych inwestorów. Wystarczy 100 zł, aby kupić 1 uncję srebra. Inwestowanie w srebro czy ogólnie w fizyczne metale szlachetne jest coraz bardziej popularne głównie z powodu dużej niepewności na świecie (ostatnio pandemia, konflikty zbrojne itp.), które zmuszają inwestorów do szukania bardziej bezpiecznych, dość przewidywalnych metod (zarabiania/oszczędzania) zabezpieczania majątków. Niestety, jak w przypadku każdej inwestycji, czy to w metale szlachetne (czystego srebra, złota itp.), czy w papierowe inwestowanie (akcje, obligacje, kontrakty terminowe, EFT-y, kontrakty CFD itp.) trzeba liczyć się z ryzykiem inwestycyjnym (również z bardzo dużą stratą, szczególnie na FOREX itp.).

Czytaj też:Inwestycja Jubileuszowa — Fundusz Hipoteczny Yanok

Zatem czy inwestowanie w srebro (papierowe i fizyczne) jest opłacalne, dowiesz się, czytając poniższy artykuł, na łamach którego omawiamy, jak inwestować w srebro, gdzie i co kupić oraz przede wszystkim za ile. Poruszamy w nim również kwestie bezpiecznego inwestowania oraz najważniej wady i zalety "białego" kruszcu.

W jakiej postaci najlepiej kupić srebro?

Należy mieć świadomość, że w przypadku metalu szlachetnego, np. fizycznego srebra czy złota, obowiązują światowe standardy, szczególnie co do wagi (1 gram, jedna uncja - 31,1 g, 1 kilogram), kształtu (sztabki, monety bulionowe) oraz składu (najcenniejsze na rynku są srebrne sztabki oznaczone wartością 999, ponieważ oznacza to, że produkt menniczy zawiera 99,9% czystego kruszcu. Dzięki temu nie wykazują wartości kolekcjonerskiej). Zatem najpopularniejsze fizyczne srebro inwestycyjne, tak samo jak w przypadku złota, to sztabki srebra oraz srebrne monety bulionowe.

Uwaga! Inwestycji w srebro nie należy utożsamiać z wyrobami jubilerskimi. Srebrna biżuteria, choć piękna i wyjątkowa, jest o wiele droższa, a na rynku wtórnym przyjmuje ceny srebrnego złomu. Analogicznie jest w przypadku monet kolekcjonerskich — niektóre perełki np. Silver Dollar (amerykańskie srebrny dolar z 1794 r., który składa się 90% srebra i 10% miedzi) wart jest grubo ponad 10 mln $. Tylko dla zobrazowania — moneta zawiera dokładnie 0,77344 uncji srebra — czyli około 80 zł.

Wirtualne srebro (papierowe srebro) można nabyć jako akcje spółek wydobywających srebro (np. nasz rodzimy KGHM, jest gigantem wydobywającym i przetwarzającym nie tylko miedź, ale m.in. srebro, który posiada swoje kopalnie nie tylko w Polsce, ale i np. w Chile — Sierra Gorda, które wraz z Meksykiem, Peru i Chinami stanowią ponad 50% światowego wydobycia).

W miarę bezpieczną (ryzyko inwestycyjne zawsze istnieje) metodą lokowania kapitału (bardziej długoterminowego oszczędzania niż zarabia) są fundusze ETF i certyfikaty inwestycyjne. Te pierwsze odwzorowują benchmark (którym jest np. cały rynek srebra) gromadząc w portfelu inwestycyjnym wszystkie (albo prawie wszystkie) spółki wydobywające srebro. Dlatego wartość takiego funduszu ściśle skorelowana jest z aktualną ceną srebra, która w krótkim terminie może ulegać zmiennym nastrojom rynkowym.

Te drugie również powiązane są z ceną srebra, ale oparte na dźwigni finansowej. Choć emitują je banki, to należy upewnić się co do opłat i warunków podziału wypracowanego zysku (banki jako emitent zarabia najwięcej).

Spektakularnych wyników (opcja dla zaawansowanych, posiadających dużą wiedzę inwestorów) można oczekiwać po inwestycjach w krótkoterminowe instrumenty pochodne (kontrakty terminowe i CFD). Są to instrumenty finansowe obarczone najwyższym ryzykiem inwestycyjnym opartym na spekulacji. Różnią się tym, że pierwsze udostępniane są na giełdach papierów wartościowych i posiadają termin zapadalności, a drugie oferuje FOREX (także zagraniczni brokerzy) i notowane są w trybie ciągłym (można otworzyć i zamknąć wybraną pozycję długą czy krótką w każdym momencie, zmienić pozycję i wejść ponownie — day trading).

Zakup srebra fizycznego — na rynku pierwotnym, wtórnym...

Inwestowanie w srebro musi być decyzją przemyślaną, opartą na analizie i charakterystyce rynku srebra. Zatem przy zakupie srebra inwestycyjnego należy poznać specyfikę rynku srebra. Należy mieć świadomość, że na podaż srebra wypływa jego wydobycie, które często pozyskiwane jest przy okazji wydobycia innych metali, np. miedzi. Ważna jest też wiedza o wykorzystaniu tego kruszcu, ponieważ aż 80% (wg. różnych źródeł) jest wykorzystywany jako metal przemysłowy np. do produkcji paneli fotowoltaicznych (jego właściwości doceniane są praktyczne w każdej gałęzi przemysłu) a tylko 20% to udział srebra inwestycyjnego.

Handel srebrem charakteryzuje się dużą elastycznością, ponieważ kupić/sprzedać kruszec można nie tylko od specjalizujących się w tym firm, dealerem srebra inwestycyjnego, ale również z osobami fizycznymi. Zatem srebro można nabyć i na giełdzie, i u stacjonarnych sprzedawców srebra lub przede wszystkim przez Internet. Jednak przed każdą tego typu transakcją obowiązkowo należy zapoznać i z warunkami oferty i samym sprzedawcą (np. Mennica Polska oferuje srebrne sztabki i srebrne monety, a nade to udostępnia całe zestawy monet bulionowych, co w przypadku srebra jest bardzo korzystne).

W zakresie dostępnych produktów i oferty zagranicznych sprzedawców należy spodziewać się także prowizji transakcyjnych oraz opłat za prowadzenie konta brokerskiego.

Fizyczne srebro to "tańszy" odpowiednik złota, gdzie ceny srebra inwestycyjnego (sztabek i monet bulionowych) podążają niezmiennie za ceną złota. Należy również pamiętać, że na cenę srebra wpływa ww. podaż, dzięki której srebro fizyczne ma wręcz gwarantowany, długoterminowy wzrost.

Dlaczego warto zainteresować się srebrem?

Gromadzenie metali szlachetnych właśnie takich jak złoto, srebro, inwestycja w nie - ma potencjał przede wszystkim z dwóch powodów. Po pierwsze ograniczone zasoby. Metal kopany taki jak srebro występuje w ograniczonej ilości (choć, jak szacują eksperci, jego złoża są 3 razy większe od złota, to w 80% zużywa je przemysł). Po drugie (co wynika z pierwszego) - możliwość generowania dużych zysków, napędzanych przez rosnący popyt (prężnie rozwijająca się gałąź produkcji samochodów elektrycznych i fotowoltaiki). Na tle powyższego, co pokazują też historyczne dane statystyczne, ceny złota i srebra są ściśle ze sobą skorelowane, gdzie te drugie nieco z opóźnieniem, ale za to bardziej gwałtownie, reagują na polityczno-gospodarcze zawirowania, co z kolei jest paliwem motywującym daytraiderów do działania.

Ważna jest również świadomość, że wartość rynku srebra jest dość mała; funkcjonuje na nim kilku gigantów, co potencjalnie umożliwia manipulowanie jego ceną (np. tragedia w jednej z największych kopali może skutkować dużym wzrostem surowca). Poza tym przechowywanie srebra (jak i innych inwestycyjnych metali szlachetnych) jest kosztowne (zakup sejfu, skrytki bankowej itp.).

Istotną niedogodnością dotyczącą fizycznego srebra jest jego właściwe zabezpieczenie, ponieważ w metalach szlachetnych tego typu dochodzi do reakcji chemicznej (na niezabezpieczonej powierzchni pojawia się patyna). Dodatkowo w procesie kształtowania monet w fizycznym kruszcu mogą pojawić się małe białe plamki, które psują wizualny efekt i obniżają wartość menniczą.

Na koniec należy wspomnieć, że w Polsce inwestycje w srebrze fizycznym (srebrne monety oraz sztabki) obciążone są 23% podatkiem VAT.

Czy srebro będzie drożeć?

Metal inwestycyjny (srebrny metal monetarny), jeżeli powołamy się się na analizy ekspertów z branży, powinien generować zwiększony popyt przede wszystkim złota. Lecz skoro cena srebra i złota inwestycyjnego są skorelowane, zmiany cen złota przełożą się bezpośrednio na kurs srebra. Zatem opierając się na argumentach ekspertów, należy zauważyć, że cena złota w najbliższych miesiącach i latach powinna rosnąć głównie z powodu dużej niepewności na rynkach finansowych, galopującej inflacji i wykorzystywane powinno być jako zabezpieczenie kapitału przed utratą wartości w czasie.

Rozlokowanie w srebrze części swojego majątku to również dobra inwestycja, ponieważ jego duży popyt jest wręcz zagwarantowany. Walka świata, również Europy, o ochronę środowiska wymusza poniekąd zmiany technologiczne i prawne. Unia Europejska już wprowadziła regulację zakazu rejestrowania nowych pojazdów z silnikami spalinowymi od 2035 r., a Komisja Europejska zabiega, aby nowo wybudowane obiekty zasilała już zielona energia (fotowoltaika).

Metal szlachetny, którym jest srebro, to dobra alternatywa dla drobnych, początkujących inwestorów. Porównując specyfikę rynku złota, a dokładnie jedną uncję złota i jedną uncję srebra, należy zauważyć, że cena srebra jest 80 razy niższa niż złotego odpowiednika. Dzieje się tak dlatego, że złoto inwestycyjne wykorzystywane jest do lokowania kapitału, a większość srebra zużywa przemysł.

Czy warto inwestować w srebro w 2023 roku?

Z powyższego wynika, że warto inwestować w srebro nie tylko w 2023, ale w długim horyzoncie czasowym (10-15 lat). Jednak należy przestrzegać kilku fundamentalnych zasad, tzn. pamiętać o dywersyfikacji portfela, w którym powinny znaleźć się aktywa o różnym ryzyku. Każda decyzja powinna być indywidualna, świadoma i przeanalizowana. Dopiero na tej podstawie może stwierdzić czy lepszą dla niego inwestycją będzie zakup fizycznego metalu (bezpieczniejszego, choć obarczonego dużym spreadem — opłatami, podatkami), czy papierowego bardziej ryzykownego w papiery wartościowe w postaci akcji i obligacji, lub instrumentów pochodnych opartych na wycenie srebra.

Na koniec przypominamy, aby kupić srebro inwestycyjne w postaci (najbardziej popularnej) sztabki o wadze 1 uncji — trzeba wydać tylko niecałe 100 zł.

Rekomendacje:

Każda inwestycja wiąże się z ryzykiem straty kapitału. Treść artykułu nie stanowi rekomendacji w zakresie lokowania środków finansowych. Przed dokonaniem jakiejkolwiek inwestycji należy zapoznać się z jej warunkami i ryzykiem oraz dodatkowo zasięgnąć opinii eksperta.

Tekst zawiera link sponsorowany