Jak sprawdzić kto jest właścicielem firmy?

Prowadzenie działalności gospodarczej przede wszystkim obciążone jest sporym ryzykiem. Na osiągnięcie sukcesu naszej firmy składa się wiele czynników i mają wpływ różne niewiadome. Jesteś przedsiębiorcą i właśnie dostałeś korzystną ofertę, która przyniesie twojej firmie zysk, ale nic nie wiesz o potencjalnym kontrahencie? Czas to zmienić. Dobry przedsiębiorca przed podpisaniem umowy powinien dokładnie sprawdzić, kto jest właścicielem firmy, z którą chce wejść w relacje biznesowe. Każda informacja o działalności gospodarczej kontrahenta będzie działała na naszą korzyść. Im więcej informacji uda nam się ustalić tym lepiej. Jako, że relacje te stanowią w zasadzie warunek powodzenia działalności. Jakkolwiek brutalnie by to nie zabrzmiało, w biznesie nie ma miejsca na bezgraniczne „zaufanie”. Wszakże chodzi tu o nasze finanse oraz rozwój naszej firmy itd. Profesjonalna weryfikacja kontrahenta to podstawa, a więc w tym artykule dowiesz się, jak sprawdzić czy twój kontrahent jest wiarygodny? Gdzie sprawdzić czy firma istnieje? Jak sprawdzić wypłacalność przedsiębiorcy i jak sprawdzić kontrahenta? W szczególności jak sprawdzić kto jest właścicielem firmy? Gdzie sprawdzić dane wspólników? Gdzie znajdziemy najważniejsze informacje o właścicielach firmy? Czym jest rejestr dłużników niewypłacalnych? Czym jest Centralna Ewidencja i Informacja o działalności Gospodarczej i jakich informacji na temat podmiotów w niej znajdziemy?

Sprawdź! Rozwój firmy dzięki dotacji na działania proekologiczne

Źródła informacji o podmiotach i ich właścicielach

• Internet

• Rejestry (REGON lub KRS, CEIDG)

• Zaświadczenia

• Informacja gospodarcza

Internet

Jeśli szukamy informacji w Internecie bazując na opinii klientów danej firmy, to powinniśmy podejść do tego z odpowiednim dystansem i nie należy traktować takich wpisów w 100% serio. Ale nie należy ich również lekceważyć powinniśmy je w miarę naszych możliwości dogłębnie sprawdzić i zweryfikować. Wiele wpisów w wyszukiwarce, na temat danego przedsiębiorcy pochodzi na przykład od konkurencji. W przypadków fake newsów, czyli nieprawdziwych informacji jest to jedna z metod, która ma na celu oczernienie konkurencji. Co w praktyce przekłada się na zmniejszenie liczby potencjalnych klientów. Należy jednak pamiętać iż tak praktyka pomijając aspekty moralne wiąże się również z odpowiedzialności karną. Zagrożona jest karą grzywny lub nawet pozbawienia wolności do trzech lat. Dlatego warto zastanowić się czy opłaca się na podjęcie tego typu działania.

Rejestry

Ważną kwestią jest sprawdzenie podmiotowości naszego potencjalnego kontrahenta, w rejestrach: CEIDG – Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej (dla działalności gospodarczej i spółek cywilnych) lub KRS – Krajowy Rejestr Sądowy (dla spółek prawa handlowego i innych podmiotów z osobowością prawną). Sprawdzimy w nich informacji takich jak: czy firma jest zarejestrowana, jaki jest zakres jej działalności, ponadto kto jest właścicielem firmy. W przypadku spółki dowiemy się na przykład kto ma władzę decyzyjną do zaciągania zobowiązań finansowych. W CEIDG można wyszukać przedsiębiorcę, gdy znamy np.: imię i nazwisko przedsiębiorcy, adres, REGON lub numer nip. Z kolei w KRS również musimy posiadać dane identyfikujące firmę np.: nazwę firmy, NIP, REGON. Po wpisaniu w formularzu odpowiednich danych znajdziemy podstawowe informacje o kontrahencie czy firmie w tym też o właścicielu. Jeśli firma została wykreślona z rejestru będzie to dla nas ważna informacja. Na stronie KRS można sprawdzić także dokumenty finansowe firmy.

Weryfikując zagranicznego kontrahenta warto sprawdzić czy jest wpisany w rejestrze firm obowiązującym w danym kraju. Podobnie jak w przypadku firm krajowych.

Jak zweryfikować firmę i kto jest jej właścicielem?

Jednym z narzędzi do weryfikacji podatkowej kontrahenta jest Wykaz podatników VAT ( biała lista). Za pomocą tej listy ważne informacje, które można też sprawdzić to:

• czy kontrahent jest obecnie czynnym podatnikiem VAT;

• data rejestracji jako podatnika VAT;

• czy był czynnym podatnikiem VAT w interesującym cię okresie (wskazujesz datę)

• data i powód jego wykreślenia z rejestru lub powód odmowy rejestracji - jeśli nie jest podatnikiem VAT czynnym.

Aby sprawdzić kontrahenta należy podać : NIP, REGON lub numer konta.

• Zaświadczenia

Możemy poprosić kontrahenta, aby przedstawił zaświadczenie o braku zaległości w rozliczeniach z Urzędem Skarbowym i ZUS-em. W jakim celu to zrobić? Jeśli przedsiębiorca nie rozlicza się na bieżąco z tymi organami, to możemy podejrzewać, że nie dotrzyma warunków planowanej współpracy. ZUS wystawia zaświadczenia o niezaleganiu ze składkami zupełnie za darmo. Natomiast za zaświadczenie z Urzędu Skarbowego o braku zaległości podatkowych kosztuje będziemy musieli zapłacić. Jeśli nie zalegasz z płatnościami to takie pismo można uzyskać praktycznie od ręki. Należy pamiętać iż zarówno w Urzędzie Skarbowym i ZUS, ubiegać się o takie zaświadczenie może podmiot, którego ma ono dotyczyć, samodzielnie możemy jedynie uzyskać informację w US, czy dana firma jest czynnym płatnikiem VAT.

• RDN – Rejestr Dłużników Niewypłacalnych.

Tutaj sprawdzimy podmioty prawne oraz osoby prywatne. Do tego rejestru dodawani są automatycznie miedzy innymi dłużnicy alimentacyjni, następnie osoby, którym sąd zakazał nie tylko możliwości prowadzenia działalności gospodarczej, ale i zasiadania w organach spółek oraz ich reprezentowania. Może być to cenne źródło informacji, aby wykluczyć dłużników.

• Informacja gospodarcza

BIG-i – Biura Informacji Gospodarczej to raczej ostatnie miejsce, w którym należy sprawdzić wiarygodność naszego potencjalnego kontrahenta. Możemy to zrobić dopiero po podpisaniu z nim umowy. Możemy również samemu zgłaszać dłużników, do Biura Informacji Gospodarczej w przypadku firmy, które Ci nie zapłaciła. Należy pamiętać iż współpraca z BIG-iem jest płatna (nie jest tania) i należy liczyć się z wysokimi opłatami w wysokości kilkuset złotych miesięcznie. W naszym kraju najpopularniejszym BIG-iem jest Krajowy Rejestr Długów, poza tym działają jeszcze inne miejsca w których możemy zasięgnąć opinii: Krajowe Biuro Informacji Gospodarczej, InfoMonitor, Rejestr Dłużników ERIF. Niestety wszystkie te instytucje nie mają jednej wspólnej bazy danych i nie współpracują ze sobą. Jeśli chcemy mieć pełen obraz sytuacji należałoby sprawdzić kontrahenta we wszystkich czterech.

Inną metodą jest skorzystanie z wywiadowni gospodarczych. Są to prywatne podmioty, które na zamówienie weryfikują podmioty krajowe oraz zagraniczne. Można skorzystać z ich usług, aby mieć dokładną wiedzę o potencjalnym kontrahencie.

Podsumowanie

Weryfikacja nowego kontrahenta, sprawdzenie właściciela oraz kondycji firmy może okazać się kluczowe przed nawiązaniem współpracy. Oznacza to, że dowiemy się czy potencjalny kontrahent jest godny zaufania, czy jest aktywny, czy prowadzi działalność. Dowiedz się jak najwięcej o firmie i jej właścicielach, aby zminimalizować ryzyko.

Link sponsorowany